Лимиты наличных денег в Испании

Налоговое управление Испании внимательно следит за операциями с наличными, зная, что ограничения необходимы, если вы хотите избежать огромного штрафа.

Интерес испанского казначейства проистекает из его мандата по пресечению уклонения от уплаты налогов и отмывания денег.

Многие незаконные сделки осуществляются с использованием наличных денег, поэтому Казначейство уделяет внимание покупкам и продажам за наличные, а также устанавливает ограничения на сумму, которая может быть использована в таких операциях.

Несмотря на эти меры, направленные на пресечение незаконной деятельности, они могут непреднамеренно заманить в ловушку ни в чем не повинных людей, поэтому крайне важно оставаться в курсе, чтобы избежать санкций со стороны властей.

Денежные пороги

Наличные деньги служат традиционным средством коммерческого и финансового обмена, устраняя необходимость в цифровых или электронных способах оплаты и облегчая повседневные покупки и транзакции.

По закону хранение наличных денег дома не приводит к увеличению налогов или штрафов. Тем не менее, Налоговое агентство внимательно следит за всеми операциями с наличными деньгами, подпадающими под определенные критерии, используя для этой цели высокоавтоматизированную систему.

Статья 93 Общего налогового закона обязывает физических и юридических лиц предоставлять Налоговой администрации данные и документы, имеющие налоговое значение, в том числе связанные с экономическим, профессиональным или финансовым взаимодействием с другими лицами.

Правила ношения и передачи наличных денег

В Испании, хотя ограничений на перевозку наличных денег внутри страны нет, закон требует декларировать любую сумму, превышающую 100 000 евро, чтобы препятствовать отмыванию денег и финансированию терроризма.

Для международных поездок в страны ЕС или из них порог декларации составляет 10 000 евро, независимо от способа поездки.

Ограничения по выплатам и возможные штрафы

Лимит наличных платежей составляет 1000 евро и направлен на борьбу с налоговым мошенничеством. Транзакции, превышающие эту сумму, должны осуществляться посредством банковских переводов.

Примечательно, что обе стороны в транзакции, превышающей этот порог, рискуют получить штраф в размере 25 процентов от суммы денежных средств, что означает штрафы, которые могут варьироваться от 250 до 2500 евро.

В таких странах, как Франция и Италия, существуют свои лимиты на операции с наличными, и даже Германия, которая в настоящее время не имеет ограничений, рассматривает возможность установления лимита в 5000 евро.

Европейская комиссия также оценивает потенциал ограничений на уровне всего ЕС, подчеркивая растущую тенденцию к мониторингу использования наличных денег для предотвращения финансовых преступлений.