Как испанские налоговые органы узнают, храните ли вы наличные деньги дома

Налоговые органы Испании (Agencia Tributaria) уделяют особое внимание операциям с наличными деньгами в борьбе с мошенничеством и уклонением от уплаты налогов. Но как они это делают?

Несмотря на распространение кредитных карт, таких платформ, как Bizum, и бесконтактных способов оплаты, наличные остаются широко используемым способом оплаты в Испании. Многие до сих пор держат под рукой банкноты на случай непредвиденных ситуаций, когда оплата картой невозможна, например, из-за неисправного датафона (PIN-машины) или разряженной батареи вашего мобильного телефона. Кроме того, существует множество магазинов и заведений, где виртуальные платежи не разрешены и принимаются только наличные.

Налоговые органы ищут наличные

Сложность отслеживания происхождения и движения денежных средств делает этот способ оплаты предметом беспокойства для налоговых органов. Этот государственный орган должен вести учет доходов каждого гражданина. Именно поэтому налоговые органы разработали свои собственные методы, позволяющие узнать, когда кто-то использует наличные деньги за пределами закона, и для решения этой задачи они тесно сотрудничают с банковскими учреждениями.

Роль банков в надзоре

Банки обязаны немедленно сообщать об определенных операциях налоговым органам. Это означает, что департамент немедленно узнает, кто может осуществлять деятельность, выходящую за рамки действующих правовых норм, и может начать расследование в отношении их счетов.

Это объясняется в статье 93 Общего налогового кодекса, которая гласит, что все организации должны предоставлять налоговым органам все виды данных, отчетов, справок и обоснований, которые имеют налоговое значение и связаны с соблюдением их собственных налоговых обязательств или возникают от их экономических, профессиональных или финансовых отношений с другими лицами.

Является ли хранение наличных денег дома незаконным в Испании?

Хранение наличных денег дома не является противозаконным. Более того, на данный момент лимит не установлен. Многие люди выбирают эти методы сбережений или хранения из-за отсутствия доверия к банковской системе. Кроме того, это позволяет им справляться с повседневными непредвиденными событиями. Однако существуют ограничения на транзакции, которые вы можете совершать с помощью наличных. Некоторые из этих операций могли вызвать подозрения налоговых органов. В таких случаях крайне важно иметь возможность доказать происхождение денег в случае проверки.

Транзакции, вызывающие тревогу

Среди подозрительных операций, которые банки «выдают» налоговым органам, – снятие или внесение на счет более 3000 евро. Это может заставить их заподозрить, что у вас много незаконных денег. Каждая транзакция с использованием купюры в 500 евро также тщательно проверяется. Это может привести к тому, что департамент будет контролировать ваши счета и перемещения.

Кроме того, существует ограничение, основанное на максимальной сумме наличных денег, которую человек может носить с собой или перемещать по стране. Максимальная сумма наличных денег, которую можно перевезти в Испании, составляет 100 000 евро.

Движения, на которые обычно обращает внимание Hacienda, включают текущие счета, сбережения и срочные депозиты. Кроме того, они сосредоточены на кредитных счетах, а также на других активных и пассивных транзакциях.