Отмывание денег, оборотная сторона криптовалют и NFT

Европол предупреждает, что все больше и больше преступников используют технологию блокчейн для отмывания доходов от своей незаконной деятельности.

Технология блокчейн на высоте. Согласно информации Coinmarketcap, важнейшего справочного портала по криптовалютам, общая стоимость вложенных в криптовалюты средств в мире в декабре 2021 года оценивается примерно в 2,1 триллиона долларов. Это больше, чем у 12 крупнейших банков мира вместе взятых, и почти вдвое превышает ВВП Испании. Аналогичным образом, NFT, цифровые объекты, подлинность которых подтверждена блокчейном, продаются за миллионы долларов, как в Интернете, так и в престижных аукционных домах, таких как Sotheby's. Однако это заметили и преступники.

Согласно Chainalysis, компании-эксперту по разработке программного обеспечения для блокчейнов, работающей с ООН и Barclays, отмывание денег является одной из осей преступности, связанной с цифровой и криптовалютой. Основная цель преступников, которые принимают платежи в криптовалюте за незаконные товары, – это скрыть источник своих средств и как можно скорее конвертировать их в наличные, чтобы иметь возможность потратить или положить их в банк.

Ян Ли, соучредитель платформы обнаружения рисков криптовалюты в финансовых учреждениях Merkle Science, объяснил, что одна из основных причин, по которой децентрализованное финансирование так популярно, заключается в том, что оно не регулируется. Это дает возможность преступникам иметь полную контроль над своими активами, то, что они не должны раскрывать свою личность, и что их записи не хранятся в одном лице.

По словам Ли, преступники могут скрыться от властей, используя монеты конфиденциальности, такие как Monero, которые представляют собой криптовалюты с еще более высоким уровнем анонимности, или используют программы для одновременного распространения своих активов на многих платформах, что затрудняет их обнаружение. Некоторые другие средства отмывания денег, – это страницы ставок, биржи с высоким риском мошенничества или так называемые «миксеры», которые представляют собой платформы, которые предлагают смешивать криптовалюты с криптовалютами других пользователей, чтобы затруднить их отслеживание.

Chainalysis заявляет, что основными направлениями получения криптоактивов из незаконных источников являются США, Россия, Китай, Великобритания и Украина. В своем последнем годовом отчете о киберпреступности разработчики подчеркивают непропорционально большие суммы средств, которые Россия получает от даркнета. Это связано с Hydra, крупнейшей платформой черного рынка в темном Интернете, которая работает только в русскоязычных странах. Точно так же Китай выделяется тем, что получает более высокие суммы от вымогательства для похищения данных, что может быть связано с деятельностью Lazarus Group, синдиката киберпреступников, связанного с Северной Кореей.